"Банкротство, пожалуй, представляет

собой величайшее и самое

унизительное бедствие, которое только

может постичь невинного человека.

Поэтому большая часть людей

достаточно осторожна, чтобы избежать

его. Правда, не всем это удается, но

ведь и виселицы избежать удается не

всем"                                   (Адам Смит)

"Глобализация делает людей

гражданами мира, она превращает

мировую войну в гражданскую"

(К.Соколов)

"Чем эти самые живут,

Что вот на паре ног проходят?

Пьют и едят, едят и пьют

И в этом жизни смысл находят...

Надуть, нажиться, обокрасть,

Растлить, унизить, сделать больно...

Какая ж им иная страсть?

Ведь им и этого довольно!"

(Игорь Северянин)

"Мне жаль, но вам это вряд ли

поможет"                          (Б.Мэдофф)

Перспективы гуманитарного кризиса

В конце 2009 года вице-президент и главный экономист Всемирного банка Сигео Катсу и Индермит Гилл, курирующие Европу и Среднюю Азию заявили, что мировой экономический спад может перерасти в гуманитарный кризис. "Наш регион больше других пострадал от мирового кризиса", – отметил Катсу. Экономист ВБ объяснил это тем, что "входящие в него страны теснее других были интегрированы в мировую экономику". Гилл акцентировал внимание на том, что данные государства "вошли в период спада весьма уязвимыми". Гилл предупредил: "Cогласно проведенному нами анализу, кризис будет продолжительнее и глубже, чем мы предполагали прежде".

Катсу считает, что страны Центральной и Восточной Европы, а также Средней Азии стоят "на пороге гуманитарного кризиса". Он привел статистику, согласно которой за последние 10 лет 20% населения этих государств, а именно почти 90 млн. человек, смогли "выйти из состояния бедности, однако сейчас мы наблюдаем отступление от завоеванных позиций". По его расчетам, в 2010 году это отступление "может составить свыше 30%, то есть 35 млн. человек снова вернутся к бедности". Для решения проблемы Катсу считает необходимым, чтобы правительства "уделяли внимание вопросам социального обеспечения", не забывая при этом о стабилизации финансовых систем и о координации усилий на международном уровне.

Globalization-makers и globalization-takers

Широкий круг экспертов связывает масштаб и глубину мирового кризиса с процессом глобализации. Аналитик А.Максон отметил: "Глобализация финансов - единственный бесспорный факт общего процесса глобализации, сделавший государственные границы прозрачными для капитала. Массовые дефолты по платежам и вызванный ими дефицит ликвидности в США вызвал отток денежной массы с валютных и фондовых бирж мира и соответствующий рост курса доллара. Наиболее сильно пострадали фондовые биржи развивающихся стран, где даже небольшой отток спекулятивного капитала может вызвать обвал". Д.Голубовский подчеркнул: "Все игроки так или иначе защищают свои рынки от внешнего вмешательства, когда речь идет о структурообразующих предприятиях и отраслях. ЕС препятствует российским инвестициям в распределение энергии, Россия закрывает доступ к своим распределительным сетям, а так же препятствует инвестициям в стратегические предприятия (а это – значительная часть промышленности). США не пускают к себе китайские и арабские капиталы. И даже между ЕС и США, казалось бы – самыми близкими друг другу по внутренней организации рыночными системами периодически ведутся ожесточенные торговые войны".

О.Бабурина выделила существенное: "Процессы глобализации и регионализации в силу присущих им благоприятных возможностей и рисков находятся в центре общественного внимания и научных дискуссий и вызывают самую различную реакцию во всех сферах мирового сообщества. Непосредственных участников этих процессов принято делить на две категории: страны-субъекты (globalization-makers) и страны-объекты (globalization-takers). Если первая группа стран демонстрирует позитивный потенциал глобализации, то во второй ярко проявились ее негативные стороны, что требует радикального пересмотра политики стран-лидеров и ведущих международных институтов". В.Самохвалова отметила: "Официальная статистика ООН свидетельствует, что в недавно присоединившихся к мировому рынку странах не только не произошло позитивных экономических изменений, но напротив, усилилась их маргинальность, в результате оказалось, что мир в начале XXI века значительно беднее и более несправедлив, чем, скажем, полстолетия назад". А.Кияткин считает, что "в отличие от 1970-х гг. у США гораздо больше возможностей переложить последствия легкомысленной монетарной политики на развивающиеся страны. Глобализация помогла".

Экономист С.Глазьев выявил следующую закономерность: "Загоняя ту или иную страну в долговую кабалу, кредиторы предпочитают не возврат ссуд, а политические уступки по сохранению режима открытости для международного спекулятивного капитала. При этом через стимулирование внешних займов достигается наиболее легкая эксплуатация экономического потенциала соответствующих стран, осуществляемая при помощи их же институтов государственной власти. Предоставляя займы государствам или приобретая их ценные бумаги, транснациональный капитал без особого риска получает немалый процент, а страна-заемщик втягивается в долговую пирамиду, занимая вновь и вновь все больше денег для оплаты ранее сделанных долгов. Учитывая, что темпы экономического роста подавляющего большинства стран (0-4%) намного меньше ставки процента на мировом рынке ссудного капитала (8-20%), долговая ловушка срабатывает автоматически. Как только расходы на обслуживание государственного долга становятся сопоставимыми с потоком доходов государственного бюджета, национальный доход соответствующей страны начинает распределяться под контролем иностранных кредиторов и национальные производительные силы стран-должников начинают работать на обогащение международного спекулятивного капитала".

Особенности диффузного банкротства

В работе "Хронология продвижения идеи банкротства стран-должников" было отмечено, что 9 января 2003 года Международный валютный фонд обнародовал первый детальный план по созданию глобальной системы банкротства для государств, неспособных выполнять свои долговые обязательства. Идея банкротства стран-должников витала в умах международных финансовых структур, и в первую очередь МВФ, с 80-х годов ХХ века, но лишь в начале ХХ века данная идея стала последовательно продвигаться в аспекте теории. Почему сегодня неблагоприятная информация о состоянии экономики Исландии, Дубая, Греции и Испании не позиционируется в формате банкротств суверенных государств? Ответ можно найти, анализируя повседневную практику сложных взаимоотношений между globalization-makers и globalization-takers. 

В качестве наглядного примера выберем взаимоотношения Швеции, как globalization-makers, и Литвы, Латвии и Эстонии, как globalization-takers. Показательным является визит премьер-министра Латвии Валдиса Домбровскиса в Стокгольм в мае 2009 года, в рамках которого Домбровскис пожаловался Фредрику Рейнфельдту на действия шведских банков.  По мнению Домбровскиса, шведские банки – "Swedbank" и "SEB" - используют чересчур грубые методы в отношении задолжавших фирм, насильственно отбирая у них имущество. Шведская газета "Dagens Industri" процитировала слова Домбровскиса: "Частично деятельность определенных шведских банков настолько агрессивна, что они не заботятся о правах других совладельцев". Позже, в интервью шведскому информационному агентству ТТ, Валдис Домбровскис сказал: "Мы расследуем определенные методы, которые касаются замораживания (банковских) счетов предприятий и изъятия их имущества, которое иногда происходит с применением насилия. Почти весь денежный поток управляется в интересах выплаты кредитов, без учета необходимости уплаты налогов и такого прочего". По данным информационного агентства ТT, латвийская полиция разбирается с жалобами на некоторые банки, которые, как утверждают заявители, действуют в отношении определенных фирм "способом, наносящим ущерб", делая это в интересах фирм-конкурентов. Отметим и то, что шведские банки действуют аналогичным образом и в Эстонии, и в Литве. Данный феномен можно назвать "диффузное банкротство", и оно соответствует новому духу глобального открытого рынка.

Объективность требует видения ситуации в Прибалтике со стороны шведских банков. Присутствие в странах Балтии по-прежнему таит в себе существенные опасности для шведских банков, констатировал Riksbank в своем отчете о стабильности финансовой системы. "Существует риск, что экономическая рецессия в Балтии будет глубокой в течение длительного периода времени, - указывает Riksbank. - Более того, очень трудно оценить, в какой степени рецессия в регионе отразится на потерях по кредитам шведских банков. В то же время потребность во внешнем финансировании остается очень высокой, особенно в Латвии, которая практически полностью зависит от международного пакета помощи. При этом есть риск, что государство не выполнит взятых на себя обязательств и в связи с этим останется без помощи. В этой ситуации страна может пережить политический и экономический кризис, который вызовет неуверенность во всем регионе..."

Аналитики Riksbank отметили существенное: "Качество заемщиков в регионе продолжит ухудшаться. Безработица и банкротства будут расти..." Необходимо привести еще один пример, объективно характеризующий текущую реальность. Financial Times проинформировала о том, что Polski Koncern Naftowy Orlen SA, крупнейший нефтеперерабатывающий концерн Польши, оказывает давление на правительство Литвы с тем, чтобы получить согласие на продажу нефтяного терминала Klaipedos Nafta, основного поставщика литовского НПХ Mazeiku. Orlen может рассмотреть вопрос вывода своих инвестиций из Mazeiku, если Литва откажется продать терминал (02.11.2009). Таким образом, основные элементы взаимосвязанности между globalization-makers и globalization-takers позволяет нам выявить ключевые аспекты реальности, в которых проявляется диффузное банкротство. Диффузное банкротство – это банкротство хозяйствующих субъектов и простых заемщиков поверх государственных границ. Прозрачность государственных границ для капитала проявляется в следующем:

·        Слабость суверенной банковской системы и отсутствие адекватной государственной финансовой политики, соответствующей уровню вызова

·        Значительное присутствие на внутреннем рынке капитала иностранных банков

·        Отсутствие законодательства, защищающего хозяйствующие субъекты суверенного государства, а также физических лиц от разрушительного воздействия внешнего капитала.

В рамках данного видения визиты Домбровскиса в Швецию выглядят как "хорошая мина при плохой игре". По прогнозу шведского центробанка, потери по кредитам четырех главных шведских банков (Nordea, SEB, Swedbank, Handelsbanken) в 2009-2011 годах составят 155 млрд. крон (10,54 млрд. латов). Такова реальность. Но если граждане, задолжавшие банкам, уже пытаются продавать свои органы, то это также говорит о многом.

К.Соколов предположил: "Глобализация делает людей гражданами мира, она превращает мировую войну в гражданскую". Аналогичной позиции придерживается и известный аналитик Стивен Кинг: "Многие экономисты считают, что глобализация это благо. Разрушая границы между странами, глобализация способствует более эффективному распределению рабочей силы и капитала. В свою очередь, рост эффективности влечет за собой рост производительности, который, в конечном счете, обеспечивает рост общего благосостояния. По крайней мере, в теории все выглядит именно так. Однако глобализация таит в себе фундаментальный парадокс. Она сокращает неравенство доходов и благосостояния между странами, но, в то же время, усиливает его внутри самих стран". Данное видение позволяет нам взглянуть в недалекое будущее.

Диффузное банкротство – ноу-хау глобальных финансовых элит

В работе "Хронология продвижения идеи банкротства стран-должников" были отмечены следующие знаковые события: 

·        Середина 80-х годов ХХ века – появление первых публикаций, в которых разбираются схемы проведения процедуры банкротства стран-должников

·        1994 год – выход в свет статьи канадского профессора Ханса Ремпеля (Hans Rempel) с призывом: "МВФ совместно с ООН должен подумать о том, чтобы все-таки ввести в международную практику понятие законного банкротства той или иной страны"

·        26 ноября 2001 года – выступление первого заместителя главы МВФ и главного теоретика фонда Энн Крюгер (Anne Krueger) в Вашингтонском национальном клубе экономистов с идеей создания глобальной системы банкротства неплатежеспособных стран

·        28-29 сентября 2002 года - на ежегодном саммите МВФ и Всемирного банка приняты новые ключевые решения по процедуре "банкротства государств"

·        9 января 2003 года - Международный валютный фонд обнародовал первый детальный план по созданию глобальной системы банкротства для государств, неспособных выполнять свои долговые обязательства.

Идея банкротства стран-должников витала в умах международных финансовых структур и, в первую очередь, МВФ с 80-х годов ХХ века и достигла своего апогея в 2001-2003 годах, а после 2003 года была искусственно выведена из фокуса экспертного и общественного внимания. Сегодня стало очевидным, что глобальный капитал пошел по пути диффузного банкротства, по максимуму используя прозрачность границ, а также элиты суверенных государств, не способные, а в ряде случаев и не желающие, защищать собственных граждан от новой глобальной жестокой реальности. Диффузное банкротство – это своеобразное ноу-хау глобальных финансовых элит.

 Признаем, что диффузное банкротство является мощным вызовом для национальных элит большинства суверенных государств. Напомним, кто именно позиционировался в глобальном мире в качестве главного виновника бедствий: "Главной причиной нищеты и бедности во всем мире является неэффективное государственное управление... на глобализацию нельзя взваливать вину за неэффективное государственное управление" (Дж.Сорос). Но данная перспектива элитами как серьезная угроза не воспринимается.

По теме "Страны-банкроты и страны-должники" :

Хронология продвижения идеи банкротства стран-должников  (Заметки по новейшей глобальной истории - часть 23) (http://www.polit.nnov.ru/2009/08/21/gbankrcountry23/)

Глобальная L-рецессия и страны-банкроты (хроника текущего мирового кризиса – 23) (http://www.polit.nnov.ru/2009/04/13/bankrcountry23/)

Мировой кризис и государства-банкроты (хроника текущего мирового кризиса – 10) (http://www.polit.nnov.ru/2009/01/26/bankrcountry10/)

Страны победители и жертвы грядущего мирового кризиса или миттельшпиль глобализации (http://www.polit.nnov.ru/2008/04/14/crisglobcount/)

По теме "Глобализация":

Глобализация: этапы глобализации, доллар-глобализация, кризис-глобализация или процесс глобализации глазами мыслящих глобально (заметки по новейшей глобальной истории – часть 26) (http://www.polit.nnov.ru/2009/09/26/glob5ethronolog26/)

Глобализация - вызов России (Россия и глобализация в высказываниях современников) (http://www.polit.nnov.ru/2009/08/13/globalizationRu/)

Страны победители и жертвы грядущего мирового кризиса или миттельшпиль глобализации (http://www.polit.nnov.ru/2008/04/14/crisglobcount/)

Глобальные надгосударственных институты и их легитимность в преддверие Первой глобальной Великой депрессии  (http://www.polit.nnov.ru/2008/02/20/globinstitutes/)

Глобальная инфляция, "единственное в мире месторождение долларов" и Первая глобальная Великая депрессия ХХI века (http://www.polit.nnov.ru/2008/02/12/globinflation/)

Рост денежной массы, "количественное послабление" и глобальная инфляция (хроника текущего мирового кризиса - 30) (http://www.polit.nnov.ru/2009/06/25/globinflation2/)

Модераторы глобальных дискурсов: Давосский форум, G-7, G-8, G-20 (Новейшая глобальная история в формате direct – часть 4) (http://www.polit.nnov.ru/2009/02/01/gistdavosgmoder4/)

Конкуренция глобальных Проектов: "Вашингтонский консенсус" vs "Пекинский консенсус" (Новейшая глобальная история в формате direct – часть 2) (http://www.polit.nnov.ru/2009/01/06/gistpewashproj2/)

Глобальная L-рецессия и страны-банкроты (хроника текущего мирового кризиса – 23) (http://www.polit.nnov.ru/2009/04/13/bankrcountry23/)

Грузия – Израиль Кавказа и глобальный проект "Балканизация – 800" (http://www.polit.nnov.ru/2009/11/19/wargruzizrael4/)

"Глобальное признание" (2007-2009) по версии Global Intellect Monitoring  (http://www.polit.nnov.ru/2009/12/22/gimglobpriznanie09/)